Sie erstellen mit professioneller Software in kurzer Zeit einen schlüssigen Liquiditätsplan, der zu 100% auf Ihr Unternehmen abgestimmt ist und der bei Ihrer Bank eine hohe Anerkennung findet.
Die differenzierte Planung der Einnahmen und Ausgaben, die sich aus der Substanz von Erträgen und Aufwendungen sowie Ihrer Finanztransaktionen und den Zahlungen ans Finanzamt ergeben, erledigen für Sie intelligente Software-Routinen.
Sie konzentrieren sich im ersten Schritt auf die Gestaltung Ihrer individuellen Planmappe, die genau auf das Planprojekt und damit auf das Vorhaben des Unternehmens zugeschnitten wird.
Sollte das Unternehmen international tätig sein, kann der Inhalt der Planmappe mit englischen Begriffen gefüllt werden.
Die Tätigkeiten zur Vorbereitung der Planungsinhalte werden durch die Software-Routinen unterstützt und Sie erledigen das Ganze mit wenigen Klicks.
Zum Aufbau der Inhalte und zur punktgenauen Justierung der Planmappe verfügen Sie etwa über 200 Stellschrauben (differenzierte Feineinstellung).
Die Feinjustierung funktioniert im Frage- Antwortverfahren. Sie beantworten die für eine schlüssige Liquiditätsplanung relevanten Fragen in etwa 20 Minuten.
Die Software-Routinen (KI) müssen über differenzierte Informationen Ihres Unternehmens verfügen. Erst danach kann die Software einen schlüssigen Liquiditätsplan generieren.
Folgende Betriebsinterna müssen Sie vermitteln:
Anhand der Planprämissen generiert die Software eine vollständige Planmappe. Umfang und Inhalt, sind auf die Art und Weise der Tätigkeit Ihres Unternehmens abgestimmt.
Was Sie jetzt noch tun müssen: Sie schätzen den voraussichtlichen Umsatz und die Kosten und übernehmen die Daten einschließlich der geplanten Investitionen. Damit haben Sie fast alle Ihrer Planungsaufgaben erfüllt
Die Software-Routinen entwickeln jetzt einen schlüssigen Liquiditätsplan, ohne dass Sie aktiv an diesem Prozess beteiligt sind.
Sollte die von der Software ermittelte Liquidität nicht ausreichen, um Ihren Verpflichtungen nachzukommen, können Sie mit geringem Aufwand und mit Hilfe Ihrer Finanzplanung Ihr Problem plantechnisch ganz einfach lösen.
Eine Unterdeckung im Liquiditätsplan kann durch eine Innenfinanzierung, Eigenfinanzierung oder eine softwaregesteuerte Fremdfinanzierung sichergestellt werden.
Bei temporär fehlender Liquidität könnten Sie nach Rücksprache mit Ihrer Bank einfach das Überziehungslimit erhöhen. Sie ändern die Wertstellung und sind plantechnisch zahlungsfähig.
Oder Sie könnten einen Kredit aufnehmen und die Kapitaldienstberechnung der Software überlassen. Sie müssten dem Programm lediglich die Darlehenshöhe, den Zinssatz und die Laufzeit nennen, alles andere erledigen die Software-Routinen für Sie.
Infrage käme auch eine Innenfinanzierung durch eine einfache Anpassung der Zahlungsmodalitäten (schnellere Realisierung von Außenständen).
Und natürlich wäre auch eine Eigenfinanzierung in Form einer Kapitalerhöhung möglich.
Jede denkbar strategische Maßnahme erfolgt sozusagen auf Klick, denn alle Berechnungen sowie die Modifikation des Liquiditätsplans und anderer relevanter Plandokumente (Gemeinkostenplan, Rentabilitätsplan, Bilanzplan usw.) übernimmt die Software für Sie.
Die Abschätzung von Einnahmen aus Umsätzen und sonstigen Erträgen sowie der Ausgaben für die Material-/Warenkosten, Personal- und Gemeinkosten ist relativ einfach und schnell erledigt.
Um jedoch die gesamte Komplexität der Liquiditätsplanung einschätzen zu können, sollten Sie im Speziellen über die liquiditätswirksamen Ausgaben und Einnahmen für die Investitionen, Gewerbe-, Ertrags- und Umsatzsteuern sowie das retrograde Vermögen und die Schuldverhältnisse des Unternehmens informiert sein.
Einen Eindruck über den zeitlichen Aufwand, der für einen fachgerechten Liquiditätsplan erforderlich ist, können Sie sich anhand einer beispielhaften Darstellung verschaffen.
Beispiel einer fachgerechten Liquiditätsplanung
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